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金融公司培訓課件PPT

素材編號:
480623
素材軟件:
PowerPoint
素材格式:
ZIP/RAR
素材上傳:
weishenhe
上傳時間:
2022-07-31
素材大。
2.88 MB
素材類別:
培訓教程PPT
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金融公司培訓課件PPT

金融公司培訓課件PPT下載是由PPT寶藏(www.novonordisksciencehub.com)會員weishenhe上傳推薦的培訓教程PPT, 更新時間為2022-07-31,素材編號480623。

這是金融公司培訓課件PPT下載,主要介紹了公司金融業務的構成;公司銀行業務中的現金管理;存款與理財業務;貸款業務;票據業務,商業銀行提供的現金管理服務,包括以賬戶和供應鏈為核心的收付款交易管理,以現金資源共享和集中化控制為核心的流動性管理,以創造現金流價值為核心的投、融資管理,以及以保障企業營運資金安全為核心的風險管理。歡迎點擊下載金融公司培訓課件PPT。

  第四章公司金融業務

  第一節公司金融業務的構成

  結算與現金管理業務存款與理財業務貸款業務票據業務

  工商銀行公司金融業務分類

  結算貸款融資企業理財對公存款國際業務票據業務其他(主要是托貸款)網絡融資

  招商銀行公司金融業務分類

  公司貸款票據貼現公司存款交易銀行業務與離岸金融業務投資銀行業務

  第二節公司銀行業務中的現金管理

  一、現金管理的含義商業銀行提供的現金管理服務,包括以賬戶和供應鏈為核心的收付款交易管理,以現金資源共享和集中化控制為核心的流動性管理,以創造現金流價值為核心的投、融資管理,以及以保障企業營運資金安全為核心的風險管理。

  現金管理的內容

  作為一種綜合性賬務管理服務,現金管理一般由賬戶管理、收款管理、付款管理、流動性管理、投融資管理和資金風險管理等六功能組成,以滿足企業在賬戶管理、代收代付、票據托管、電子票據、資金歸集、集中支付、風險管理等方面的多項現金管理需求,目的是助企業管理現金資源,改善流動性狀況,降低財務成本和風險。

  招商銀行的現金管理業務

  以C+為品牌,包括賬戶及交易管理、流動性管理、投資管理、融資管理和風險管理共五類解決方案三十多項產品和服務,全面涵蓋了賬戶管理、代發代扣、公司卡、票據托管、電子票據、電子商務、網上信用證、離岸結算、國際結算、資金歸集、集中支付、托貸款、公司理財、賬戶透支、自助貸款、貿易融資、風險管理等多項現金管理需求,有效助企業管理現金資源、改善流動性狀況、降低財務成本和資金風險、增加現金收益。

  工商銀行現金管理的賬戶管理

  為企業資金管理決策提供標準和個性化的賬戶信息和賬戶管理方面的全面支持。(1)信息服務類A.基本對賬信息服務:日終對賬單、余額報告、日間報告、借貸記通知B.綜合賬戶報告:多銀行賬戶信息統一時間、統一格式、統一方式提供C.現金管理報告:涵蓋金融資產負債、資產流量分析、結算工具分析、綜合理財分析、金融資產預測、金融風險預警、綜合存貸款分析等多種信息綜合性分析報告D.國際標準信息服務:按照SWIFT通用信息標準提供賬戶信息(2)賬戶管家A.分戶管理:同一主賬戶下,將活期、定期、通知或協定存款以子賬戶形式分戶管理;B.多層級管理:可按主賬戶、分帳簿、子賬戶形式在主賬戶下建立多層級賬戶體系。

  工商銀行現金管理的收付款管理

  收款管家資金管控集中付款

  收款管家

  A.提高收款對賬效率:為收款人提供按付款對手區分的資金收款明細清單,提高收款人的應收賬款對賬效率。B.自定義收款信息。收款人可以自由定義付款人名稱或代碼信息,收款明細清單將展現定義后的付款人名稱或代碼,便于區分。C.支持全渠道收款。付款人能夠通過柜面、企業網銀、自助終端、POS等多渠道向收款人指定的賬號付款,資金實時存入收款人賬戶。

  資金管控

  A.定向收支。助客戶管控賬戶資金收支流向,即可限定客戶賬戶資金只能支付到指定上級賬戶,也可限定賬戶資金只能來源于指定上級賬戶,兩者還可以組合使用,以達到客戶賬戶資金管理目的。B.支付額度控制。當客戶需要對指定賬戶或指定賬戶組合實現資金支付額度控制時,可按其指令提供最單筆限額、日累計限額及指定周期支付限額的控制管理,周期可以靈活設定。C.支付監管。依據約定的審批指令或預設監管條件,對被監管單位的結算賬戶資金進行支付控制管理和監管報告。

  集中付款

  A.付款一點接入?蛻艨赏ㄟ^工行的柜面、境內/海外代理業務客戶端、SWIFT(FILEACT/FIN)、合作銀行網銀等任一渠道提交集中付款指令,對工行和現金管理合作行賬戶進行支付操作。B.支持多種指令?蛻籼峤坏募懈犊钪噶钪С直舅、本外幣、本異地、境內外等各類方式,還能夠支持實時、批量及預約等各種付款形式,所有類型的支付指令均可匯總為一個文件提交,操作簡便。C.支持多個幣種?蛻敉ㄟ^各渠道發送的集中付款指令,除人民幣指令外,還支持收付方不同幣種的FX匯款處理,包括人民幣付外幣、外幣付人民幣、外幣付外幣。D.提供票據服務?蛻艨蓪€y行匯票、外匯匯票、國內信用證、國際信用證的申請指令通過集中付款指令發送到工行,經工行審核后進行簽發,通過郵寄或客戶自取方式提供已簽發票據

  工商銀行現金管理的流動性管理

  統籌安排調度內部資金或頑,實現內部共享。包括:資金池票據池法人賬戶透支

  資金池

  A.結合客戶組織架構,助客戶將資金層層歸集至總部或指定機構。最多支持客戶設定9個層次的賬戶架構。B.根據客戶財務管理要求和流動性需求,個性化設置資金歸集、下撥、內部調劑方式。歸集下撥:可以選擇實時、定時或臨時歸集下撥。歸集下撥周期包括日、周或月,并可選擇周期內任意一天,每天有多達20余次“歸集下撥”時點。內部調劑:可選擇聯動支付、日間透支、額度共享方式進行內部調劑C.資金池內成員單位之間的資金調劑進行計價,登記內部利息,并受托實現代理入賬。D.提供豐富而完備的資金池信息服務,包括完整的報表和及時的對賬,充分滿足企業對資金池信息的掌控需要。

  法人賬戶透支

  法人賬戶透支勝行為客戶提供的一種短期流動性支持,客戶賬戶可用余額不足時,可在核定額度內以透支方式立即獲取資金?蛻敉钢ь~度一般一年一定,有效期最長不超過一年,從透支協議生效之日起計算。透支額度可在有效期內循環使用。

  工商銀行現金管理的短期投資管理

  提供標準化和個性化的銀行理財等增值產品,助企業實現流動性與收益的最優目標,F金管理專屬理財產品為現金管理客戶特別定制期次性短期理財產品,僅面向現金管理客戶專屬發售,收益優于普通理財產品,提供資金管理的收益性。自動投資安排根據客戶現金流量預測結果或事前確定的日終賬戶保留余額,自動將超過的資金轉存為定期(通知)存款或協定存款,助客戶平衡資金的流動性與收益性,實現資金使用效率的最化。

  工商銀行現金管理的短期融資管理

  國內保理國內發票融資國內訂單融資

  國內保理

  銷貨方將其銷售商品、提供服務或其他原因所產生的應收賬款轉讓給銀行,由銀行為其提供應收賬款融資及商業資信調查、應收賬款管理的綜合性金融服務。銷貨方只需憑交易合同及發票等單據即可得到融資并獲得其他保理服務。保理期限靈活,有效降低銷貨方的財務成本,并通過資信調查、賬務管理和賬款催收等服務有效降低銷貨方的管理成本。

  國內發票融資

  銷貨方在不讓渡應收賬款債權的情況下,以其在國內商品交易中所產生的發票為憑證,并以發票所對應的應收賬款為第一還款來源,由銀行為其提供的短期融資。準入門檻較低,基于具體的商品交易為其辦理融資,手續簡便。

  國內訂單融資

  賣方與買方采用非信用證結算方式并簽訂供貨訂單后,為助賣方解決在履行訂單過程中因支付原材料采購款、組織生產、貨物運輸等資金需求,銀行以訂單項下預期銷貨款為還款來源為賣方提供的短期融資。僅需真實有效合同和訂單即可申請融資,簡單易行。方便企業獲得前期資金,順利完成訂單,提高企業接受訂單的能力。

  工商銀行現金管理的風險管理

  運用遠期、掉期、期權等多種金融衍生工具為企業提供利率、匯率、商品等避險方案,有效規避金融市場波動的風險。(1)利率、匯率類風險管理產品A、匯率風險管理產品提前鎖定未來進行貨幣兌換時使用的匯率。B、利率風險管理產品提前鎖定未來一定期限內的資產或負債的利率水平。C、匯率、利率避險產品可組合使用。D、可根據客戶本外幣資金管理和套期保值等需求按照幣種、期限、金額和利率種類/交割匯率等要素進行靈活的設定。(2)對公商品交易通過遠期、掉期和期權交易,助客戶規避商品(包括貴金屬、基本金屬、原油、農產品及軟商品五類31個品種)未來價格波動風險。人民幣結算,不涉及實物交割,客戶交易信息保密。

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